银行行业规范工作计划书

银行行业规范工作计划书

一、序号

1

根据中国银监会关于进一步加强商业银行理财业务管理有关问题的通知（银监发〔2018〕20号），制定本银行理财业务规范工作计划。
二、序号

2

1. 加强理财产品募集管理，规范募集行为，不得通过任何渠道或方式向投资者提供虚假或误导性信息，不得将理财产品或其收益与储蓄存款、保险产品或其他理财产品进行比较。
2. 规范理财产品投资管理，不得从事任何违反国家法律法规及金融监管规定的投资行为，不得将理财产品投资于投机性、非自用性资产，不得将理财产品用于非法活动或用途。
3. 加强理财产品风险揭示，对理财产品合同中包含的重要风险揭示内容进行醒目揭示，不得遗漏或虚假宣传。
三、序号

3

1. 建立健全理财业务管理制度，明确理财业务管理组织架构、业务流程、风险控制措施等，并严格执行。
2. 加强理财业务人员培训，提高理财业务人员的专业素质和职业道德，不得违规操作或泄露客户信息。
3. 加强理财业务系统建设，建立健全理财业务数据统计、风险监测和产品评级制度，保证理财业务信息的及时、准确、完整。
四、序号

4

1. 加强理财产品流动性管理，定期对理财产品进行估值，确保理财产品投资组合的充足性和合理性。
2. 建立健全理财产品投诉处理机制，及时处理投资者投诉，维护投资者合法权益。
3. 定期对理财业务制度进行评估、修订，确保理财业务规范有效。
五、序号

5

本银行将严格按照以上工作计划，加强理财业务管理，规范经营行为，确保金融市场秩序的稳定和健康发展。

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