短信 风险排查方案模板

短信风险排查方案模板

一、风险排查目的

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短信风险排查方案模板

2. 本方案旨在通过短信风险排查，全面了解客户及其业务风险，提高客户业务的安全性和稳定性，确保客户信息及业务不受侵害。
3. 为加强短信业务的管理，规范运营流程，提高客户体验，制定本方案。

二、适用范围

1.本方案适用于所有使用短信服务的客户，包括但不限于个人用户、企业用户等。
2. 对于新用户，需完成实名认证并签订相关协议后方可使用短信服务。

三、风险排查流程

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风险排查流程

2. 客户在使用短信服务前，需提供真实有效的身份证件及联系方式，进行实名认证。
3. 客户使用短信服务时，需按照短信服务提供商的指引，设置密码，并定期更改密码，确保密码的安全性。
4. 短信服务提供商会定期对客户手机号码进行验证，确保客户手机号码的准确性。
5. 当客户发现短信服务出现异常时，需及时联系短信服务提供商，并提供相关信息，以便短信服务提供商进行排查。

四、风险排查标准

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风险排查标准

2. 短信服务提供商应按照以下标准进行风险排查：

（1）客户手机号码是否存在异常：手机号码是否被停机、欠费、销户、补卡等情况。

（2）客户身份是否真实有效：客户提供的身份证件及联系方式是否有效，是否符合相关规定。

（3）密码安全是否达标：客户设置的密码是否符合安全性要求，是否定期更改密码。

（4）手机安全是否合规：客户手机是否存在病毒、木马等恶意软件，是否root，是否解锁屏幕保护。

（5）业务风险是否合规：客户是否存在违规操作、发送垃圾短信等行为，是否涉及恐怖、涉黄、暴力等违法信息。 五、风险排查建议

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风险排查建议

2. 对于存在风险的客户，短信服务提供商应采取以下措施：

（1）联系客户，提醒其关注短信安全，并建议客户修改密码、更换手机卡等。

（2）封禁存在风险的账号，防止风险扩散。

（3）向相关部门报告，报告存在风险的情况，并积极配合调查。 六、本方案的解释权归

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本方案的解释权归

2. 本方案由短信服务提供商负责解释，并于2023年生效。