盘锦融资计划书

盘锦融资计划书

一、项目概述 盘锦市商业银行股份有限公司

（以下简称“盘锦银行”）根据《中华人民共和国商业银行法》等法律法规规定，为满足社会经济发展和金融需求，经审慎评估，制定本融资计划书。

二、融资目的

1.筹集资金：盘锦银行计划通过本次融资计划书，筹集人民币10亿元

（大写：一拾亿元整）用于各项贷款业务的发展。
2. 优化结构：本次融资计划书募集资金将用于优化盘锦银行的资产负债结构，增加贷款额度，提高资产利用效率，促进经济效益提升。
3. 支持实体经济：本次融资计划书募集资金将主要用于支持盘锦市实体经济发展，重点支持产业结构调整、基础设施建设项目、科技创新等领域。

三、融资方式 本次融资计划书采取发行金融债券

（包括但不限于盘锦银行股份有限公司2021年中级债券、盘锦银行股份有限公司2021年次级债券等）方式进行融资，募集资金总额为10亿元。

四、融资条件

1.发行人：盘锦银行
2. 债券等级：本次发行的债券等级为次级债券，票面利率为

（按发行日当天银行同业拆借利率计算）。
3. 发行规模：本次发行规模为10亿元。
4. 发行期限：本次债券期限为3年。
5. 发行定价：本次债券发行价格由盘锦银行与债券承销商协商确定。 五、风险揭示

1.本次融资计划书募集的资金将按照募集说明书约定的用途用于本次融资计划书所述用途，不会挪作他用。
2. 本次融资计划书募集的资金可能存在不能按照约定用途按时足额归还的风险。
3. 本次融资计划书募集的资金可能因市场利率、借款人还款能力等因素发生不利变化，导致投资者的实际收益下降。
4. 本次融资计划书存在发行人信用风险，投资者需自行承担风险。 六、附录 本次融资计划书相关内容，请查阅附录。