整改计划报告书
一、前言
根据省联社办公室关于对全省农村合作金融机构整改的通知（鲁农信联办〔2021〕89号），我们组织开展了整改工作，针对工作中存在的问题和不足，制定本整改计划报告书，明确整改措施、期限和责任人，以确保整改工作得到有效推进。
二、问题分析
1. 内控制度不健全
存在问题：一是对内部控制制度的学习和理解不够；二是部分制度执行不到位，存在漏洞。
解决办法：
（1）加强内部控制制度的学习和理解。召开全员培训会议，认真学习省联社及农商银行内控制度，提高员工对内控制度的认识。
（2）完善制度执行机制。建立健全制度执行机制，明确责任人和执行人，加强制度执行情况的跟踪和督促。
2. 风险防范意识不足
存在问题：一是对风险的认知不够；二是存在侥幸心理，对潜在风险忽视不计。
解决办法：
（1）加强风险教育。定期组织风险知识培训，提高员工对风险的认知，让员工充分认识到风险的重要性。
（2）增强风险意识。树立风险意识，提醒员工要时刻警惕潜在风险，树立“风险第一”的思想。
三、整改措施
1. 内控制度建设
（1）完善制度体系。根据省联社及农商银行内控制度，制定本机构内控制度清单，明确各项制度的名称、内容、执行人、执行要求。
（2）健全内控机制。建立内控管理制度，明确内控管理的组织架构、职责分工、内控流程，确保内控制度得到有效执行。
2. 风险防范
（1）加强风险培训。定期组织风险知识培训，提高员工对风险的认知，让员工充分认识到风险的重要性。
（2）强化风险意识。树立风险意识，提醒员工要时刻警惕潜在风险，树立“风险第一”的思想。
四、整改期限
本整改计划的整改期限为3个月，自整改通知发出之日起计算。
五、责任人
1. 整改工作由办公室负责组织协调。
2. 具体措施由业务部门负责落实。
六、附录
1. 整改制度清单
2. 风险清单
根据省联社及农商银行整改通知，我们组织开展了整改工作，针对工作中存在的问题和不足，制定本整改计划报告书。本报告书包括问题分析、整改措施、整改期限和责任人等内容，以确保整改工作得到有效推进。
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