信贷审批监督方案模板

标题：信贷审批监督方案模板

一、前言 为了加强公司信贷业务的合规性和风险控制，确保信贷审批工作的规范化和透明化，特制定本信贷审批监督方案。本方案旨在规范公司信贷审批流程，明确审批权限，强化内部监督机制，提高信贷业务的质量和效率。

二、审批权限及流程

1.信贷业务审批权限

（1）公司总部：负责审批公司整体信贷业务及重大信贷业务。

（2）省公司：负责审批省公司所属分支机构的信贷业务。

（3）市公司：负责审批市公司所属分支机构的信贷业务。
2. 信贷业务审批流程

（1）信贷业务申报 由业务部门负责收集、整理信贷业务资料，提交给合规部。

（2）合规审查 合规部对信贷业务资料进行合规性审查，确保业务符合公司政策和法规。如有问题，及时与业务部门沟通，提出修改意见。

（3）风险评估 由风险部对信贷业务进行风险评估，评估结果作为审批依据。

（4）审批结果 合规审查通过且风险评估符合要求后，提交给信贷审批委员会。审批委员会负责审批，并将审批结果通知业务部门。

（5）审批结果确认 业务部门收到审批结果后，与信贷审批委员会确认审批结果。如有疑问，可向信贷审批委员会提出申诉。

三、内部监督机制

1.内部监督部门 由合规部负责公司信贷业务的内部监督工作，对信贷审批过程进行监督。
2. 内部监督制度

（1）信贷业务审批制度：明确信贷业务审批权限、流程及责任部门。

（2）合规审查制度：明确合规审查标准，确保信贷业务合规。

（3）风险评估制度：明确风险评估标准，确保信贷业务风险可控。

（4）申诉制度：明确业务部门和信贷审批委员会申诉渠道，确保申诉有人受理。

四、主题词：信贷审批、风险控制、合规性审查 五、正文 为了加强公司信贷业务的规范化和透明化，确保信贷审批工作的规范化和透明化，特制定本信贷审批监督方案。本方案旨在规范公司信贷审批流程，明确审批权限，强化内部监督机制，提高信贷业务的质量和效率。

二、审批权限及流程

1.信贷业务审批权限

（1）公司总部：负责审批公司整体信贷业务及重大信贷业务。

（2）省公司：负责审批省公司所属分支机构的信贷业务。

（3）市公司：负责审批市公司所属分支机构的信贷业务。
2. 信贷业务审批流程

（1）信贷业务申报 由业务部门负责收集、整理信贷业务资料，提交给合规部。

（2）合规审查 合规部对信贷业务资料进行合规性审查，确保业务符合公司政策和法规。如有问题，及时与业务部门沟通，提出修改意见。

（3）风险评估 由风险部对信贷业务进行风险评估，评估结果作为审批依据。

（4）审批结果 合规审查通过且风险评估符合要求后，提交给信贷审批委员会。审批委员会负责审批，并将审批结果通知业务部门。

（5）审批结果确认 业务部门收到审批结果后，与信贷审批委员会确认审批结果。如有疑问，可向信贷审批委员会提出申诉。

二、内部监督机制

1.内部监督部门 由合规部负责公司信贷业务的内部监督工作，对信贷审批过程进行监督。
2. 内部监督制度

（1）信贷业务审批制度：明确信贷业务审批权限、流程及责任部门。

（2）合规审查制度：明确合规审查标准，确保信贷业务合规。

（3）风险评估制度：明确风险评估标准，确保信贷业务风险可控。

（4）申诉制度：明确业务部门和信贷审批委员会申诉渠道，确保申诉有人受理。

三、风险控制 为了确保信贷业务风险可控，公司应建立完善的风险控制机制。合规部应定期对公司信贷业务进行风险评估，提出风险防范措施。业务部门应根据风险评估结果，合理制定信贷业务计划，并严格执行风险控制制度。

四、合规性审查 为了提高公司信贷业务的合规性，合规部应定期对信贷业务资料进行审查，确保业务符合公司政策和法规。如有问题，及时与业务部门沟通，提出修改意见。 五、主题词：信贷审批、风险控制、合规性审查